芜湖经济技术开发区条例

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浙江省杭州市人民政府


杭州市行政执法监督检查暂行规定

市政府令

第38号


（1992年4月24日杭州市人民政府发布）


第一章 总　则


　　第一条 为了加强对行政执法工作的监督检查，保证各项法律、法规、规章的贯彻实施，促进行政执法机关和行政执法人员依法行政，保护国家、集体、公民的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，结合本市实际情况，制定本规定。
　　第二条 本市各级人民政府、政府职能部门以及依法享有行政执法权的其他机关、组织（以下简称行政执法机关）及其行政执法人员，都必须遵守本规定。
　　第三条 行政执法机关依法行使行政执法权和行政执法监督检查权，受法律保护。依据法律、法规、规章及规范性文件在法定的职权范围内行使职权，不受任何组织和个人的非法干预。
　　第四条 行政执法和行政执法监督检查工作，必须遵循有法可依、有法必依、执法必严、违法必究的原则。
　　第五条 杭州市人民政府领导全市的行政执法和行政执法监督检查工作。县（市）、区人民政府领导本地区的行政执法和行政执法监督检查工作。各级行政执法机关在本级人民政府的统一领导下，负责本部门、本系统的行政执法和行政执法监督检查工作。
　　第六条 市、县（市）、区人民政府法制工作机构和市人民政府所属工作部门的法制工作机构，负责对本地区、本部门行政执法和行政执法监督工作进行指导、协调和督促检查。

第二章 法制宣传

　　第七条 法律、法规、规章发布后，有关行政执法机关应认真组织学习，领导干部和有关行政执法人员必须熟悉并掌握其基本原则和主要内容。
　　第八条 法律、法规和重要的规章发布后，各级司法行政部门和负责组织实施的行政执法机关应通过多种形式，及时向公民、法人和其他组织进行宣传、贯彻。
　　第九条 行政执法机关应当根据社会需要，有计划地向群众提供有关法律咨询、法律服务。


第三章 行政执法


　　第十条 本规定所称行政执法，是指依法享有行政执法权的行政机关、组织及其行政执法人员，依照法律、法规、规章和规范性文件管理属于其职权范围内的各项工作，依法处理行政争议、解决行政纠纷、制裁行政违法行为、追究行政责任等活动。
　　第十一条 行政执法活动必须以法律、法规、规章以及县（市）、区人民政府和市人民政府所属工作部门发布的不与法律、法规、规章相抵触的规范性文件为依据。
　　第十二条 行政执法机关和行政执法人员必须在法律、法规、规章及规范性文件规定的范围内行使职权，不得超越或滥用职权。
　　第十三条 行政执法实行持证执法制度。行政执法人员依法执行公务时，应出示执法工作证件，表明身份，并按国务院的规定着装，或佩带证章、标志。
　　第十四条 县（市）、区人民政府和市人民政府所属各行政执法机关应当建立培训考核制度，对行政执法人员进行政治和业务培训，经考核合格取得执法证件后方能上岗。新录用的行政执法人员，在试用期内不得单独作出行政处罚决定。
　　第十五条 各级人民政府及其所属工作部门可以根据工作需要委托其他组织行使行政执法权（以下简称委托执法），被委托组织不得再行委托。
　　第十六条 委托执法应符合下列规定：
　　（一）委托机关以书面形式明确委托的事项、权限和期限。
　　（二）被委托组织应是常设机构，并具有履行相应职责的能力。
　　（三）县（市）、区人民政府及乡镇人民政府委托执法的，报上一级人民政府批准；市人民政府所属工作部门委托执法的，报市人民政府批准；县（市）、区人民政府所属工作部门委托执法的，报上一级行政主管部门批准，并报本级人民政府备案。
　　第十七条 被委托组织必须以委托机关的名义并依照委托的权限行使行政执法权。委托机关对被委托组织的行政执法活动进行监督，并承担法律责任。
　　第十八条 未经法律、法规、规章授权以及行政机关委托的组织，不得行使行政执法权。
　　第十九条 行政执法机关之间、行政执法机关与其他部门之间应紧密配合、通力协作、各尽其职、协调一致。
　　凡由几个部门共同负责组织实施的法律、法规、规章，各行政执法机关要明确分工，认真履行各自的职责，加强协调配合，共同做好工作；凡主要由一个部门负责，其他部门配合执行的，为主的部门要主动与配合部门加强联系，搞好衔接，配合部门要密切协作，积极支持。
　　第二十条 行政执法机关查处行政违法、违章案件，必须以事实为依据，以法律为准绳，做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法。
　　第二十一条 行政执法机关查处行政违法、违章案件，除法律、法规另有规定外，应按下列程序进行：
　　（一）登记立案。
　　（二）调查取证。
　　（三）作出处理决定。
　　（四）制作处理决定书，并告之诉权。
　　（五）依法送达。
　　对事实清楚、证据确凿、情节简单的一般违法、违章行为，可以当场处理。当场处理应表明身份，说明理由，填写当场处理决定书，并告知当事人申请行政复议的机关名称、期限，或者向人民法院提起诉讼的期限。
　　第二十二条 行政执法人员必须遵守以下守则：
　　（一）严格履行法律、法规、规章赋予的职责。
　　（二）忠于职守，秉公执法。
　　（三）清正廉洁，不以权谋私。
　　（四）保守国家秘密。
　　（五）自觉接受群众监督。
　　第二十三条 行政执法机关实行行政首长负责制。
　　各级行政领导干部必须依法支持和保护行政执法机关和行政执法人员的执法活动。
　　行政执法机关应建立健全行政执法责任制，把执行法律、法规、规章的任务列入本机关及其工作人员的目标责任制，作为年终考核和评比的重要内容。

第四章 行政监督检查

　　第二十四条 本规定所称行政监督检查，是指：
　　（一）上级人民政府对下级人民政府，上级人民政府工作部门对下级人民政府工作部门，各级人民政府对其所属工作部门的行政执法活动进行的监督检查。
　　（二）对国家法律、法规、规章负有执行职责的行政执法机关，在其业务管辖范围内对公民、法人及其他组织遵守法律、法规和规章的情况进行的监督检查。
　　（三）各级监察机关对同级行政机关工作人员以及下级行政机关工作人员中守法以及执法情况进行的监督检查。
　　第二十五条 对行政执法机关及其行政执法人员监督检查的主要内容是：
　　（一）在行政管理各项事务中，是否严格遵守宪法和法律、法规、规章，是否真正维护国家、集体和公民的合法权益。
　　（二）对负有执行职责的法律、法规和规章是否认真组织实施，有无有法不依、执法不严、违法不究，以致造成重大损失或其他严重后果的行为。
　　（三）行政处罚是否按照法定权限和程序进行。
　　（四）执法人员有无滥用职权，徇私舞弊，玩忽职守，损害国家、集体和公民合法权益的行为。
　　（五）其他应当监督检查的行为。
　　第二十六条 行政执法机关对公民、法人及其他组织的监督检查的主要内容是：公民、法人及其他组织遵守法律、法规和规章，履行法定义务的情况。
　　第二十七条 行政执法检查的部署：
　　（一）根据上级和同级人民代表大会及其常务委员会的决定进行的执法检查。
　　（二）按照上级人民政府和上级行政执法机关的统一部署进行的执法检查。
　　（三）各级人民政府、各级行政执法机关自行组织的执法检查。
　　第二十八条 行政执法检查可采取单位自查、部门互查、系统联查、专题调查、重点抽查等方法进行。
　　第二十九条 市人民政府确定全市重点检查的法律、法规、规章目录，各县（市）、区人民政府和市人民政府所属各行政执法机关应对重点检查的法律、法规和规章的执行情况进行自查，并将检查结果书面报市人民政府，并抄报市人大常委会。
　　第三十条 各级行政执法机关可根据自身执法情况确定本部门的执法检查重点，自行组织检查，并将检查结果报同级人民政府和上级行政执法机关。
　　第三十一条 重要法律、行政法规发布实施一年后的第一个月内，省、市人民代表大会及其常务委员会制定颁布的地方性法规和省、市人民政府制定发布的行政规章实施半年后的第一个月内，负责组织实施的市级行政执法机关必须向市人民政府书面报告贯彻实施情况和存在问题。法律、法规的实施情况抄报市人大常委会。
　　第三十二条 行政执法机关和行政执法人员必须接受监督检查机关的检查，如实反映情况，提供有关材料，不得隐瞒、阻挠、刁难。
　　第三十三条 行政执法机关接受同级人民代表大会及其常务委员会的法律监督和工作监督，向其报告法律、法规的贯彻实施情况，并自觉接受人大代表的视察和检查。
　　行政执法机关接受司法机关的司法监督，参加行政诉讼，服从司法机关的终审判决。
　　第三十四条 任何单位和个人均有权监督行政执法机关和行政执法人员的执法活动，有权检举、控告和揭发违法违章行为。对检举、揭发的问题，有关行政执法机关必须查清事实，负责处理，不得对检举揭发者进行压制或打击报复。
　　行政执法机关应建立举报制度，受理个人或组织对违反法律、法规和规章行为的检举、控告。
　　第三十五条 对行政执法人员模范执行公务，秉公执法，成绩显著的，有关行政执法机关应给予表扬或奖励。
　　第三十六条 对行政执法人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守的，有关行政执法机关应从严惩处。触犯刑律的，由司法机关依法追究其刑事责任。
　　第三十七条 市、县（市）、区人民政府法制工作机构和市人民政府所属工作部门的法制工作机构，在进行行政执法监督检查时，发现执法活动中的违法和不当行为，应当向本级人民政府或行政主管部门报告，由本级人民政府或行政主管部门予以纠正，或者责成有关机关查处。


第五章 附　则


　　第三十八条 本规定由杭州市人民政府法制局负责解释。
　　第三十九条 本规定自发布之日起施行。




中国保险监督管理委员会


保监会令2013年第2号



　　《保险销售从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 　主 席 项俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　2013年1月6日

　　保险销售从业人员监管办法



　　第一章 总 则

　　第一条 为了加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。

　　第二条 本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。

　　第三条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。

　　中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

　　第四条 保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。

　　第五条 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

　　第二章 从业资格

　　第六条 从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售从业人员资格证书》（以下简称资格证书）。

　　第七条 报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

　　有下列情形之一的，不予受理报名申请：

　　（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；

　　（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；

　　（三）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；

　　（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;

　　（五）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；

　　（六）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；

　　（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第八条 参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

　　第九条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：

　　（一）资格证书被吊销的；

　　（二）资格证书被依法撤销的；

　　（三）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

　　第十条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：

　　（一）登记事项发生变更的；

　　（二）损毁影响使用的；

　　（三）遗失的。

　　第十一条 中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。

　　降低学历要求取得资格证书的，从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖区。

　　第十二条 中国保监会派出机构向中国保监会备案后，可以对县级以下农村基层地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政策。

　　第三章 执业管理

　　第十三条 保险公司、保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险销售从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。

　　执业登记事项发生变更的，保险公司、保险代理机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。

　　第十四条 执业证书应当包括下列内容：

　　（一）名称及编号；

　　（二）持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片；

　　（三）资格证书名称及编号；

　　（四）持有人所在保险公司或者保险代理机构名称；

　　（五）业务范围和执业地域；

　　（六）发证日期；

　　（七）持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话；

　　（八）执业证书信息查询电话和网址。

　　第十五条 保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书：

　　（一）未持有资格证书的人员；

　　（二）未在信息系统中办理执业登记的人员；

　　（三）已经由其他机构办理执业登记的人员。

　　第十六条 保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售。

　　第十七条 执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。

　　第十八条 有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：

　　（一）保险销售从业人员离职的；

　　（二）保险销售从业人员的资格证书被注销的；

　　（三）保险销售从业人员因其他原因终止执业的；

　　（四）保险公司、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。

　　第十九条 保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从事保险销售。

　　保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。

　　第四章 管理责任

　　第二十条 保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。

　　第二十一条 保险公司、保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。

　　保险公司委托保险代理机构销售保险产品，应当对保险代理机构的保险销售从业人员进行培训。培训内容至少应当包括本公司保险产品的相关知识。

　　保险公司、保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。

　　第二十二条 保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件。

　　第二十三条 保险公司、保险代理机构发现保险销售从业人员在保险销售中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。

　　第二十四条 保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为：

　　（一）欺骗投保人、被保险人或者受益人；

　　（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

　　（三）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；

　　（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

　　（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益；

　　（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

　　（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；

　　（八）委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售；

　　（九）以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；

　　（十）泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私；

　　（十一）在客户明确拒绝投保后干扰客户；

　　（十二）代替投保人签订保险合同；

　　（十三）违反法律、行政法规和中国保监会的其他规定。

　　保险销售从业人员有前款规定行为之一的，由中国保监会责令改正，可以对相关保险公司采取向社会公开披露、对高级管理人员监管谈话等监管措施。

　　第二十五条 保险公司应当要求保险代理机构提供销售本公司保险产品的保险销售从业人员的基本资料、培训情况等内容。

　　第二十六条 保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为的，应当立即予以纠正。保险代理机构及其保险销售从业人员拒不改正的，保险公司应当立即终止与保险代理机构的委托代理关系，并向中国保监会派出机构报告。

　　第二十七条 任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。

　　第五章 法律责任

　　第二十八条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第二十九条 为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第三十条 伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第三十一条 未取得资格证书和执业证书的人员从事保险销售的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对该人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该人员给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第三十二条 保险公司、保险代理机构违反本办法第十三条、第十五条、第十八条、第二十条至第二十三条、第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第三十三条 保险销售从业人员违反本办法第十七条、第十九条和第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

　　第三十四条 保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的，由中国保监会依照法律、行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该保险销售从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第三十五条 保险公司违反本办法第二十五条、第二十六条规定的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处1万元以下的罚款。

　　第六章 附 则

　　第三十六条 本办法自2013年7月1日起施行。中国保监会2006年7月1日颁布的《保险营销员管理规定》（保监会令〔2006〕3号）同时废止。

　　第三十七条 再保险公司不适用本办法。

　　第三十八条 本办法由中国保监会负责解释。